不良資產案例 | 尋找“消失”的六個億

2019-11-07 00:20:07 福韻數據

懸疑電影情節里的反轉往往令人稱快,通過畫面、音樂、節奏、演繹的多重作用,將情節一步步推向高潮,在電影放映到最后一秒之前,你永遠猜不到結局會定格在哪個畫面。

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(圖片來源于網絡)

這是藝術領域帶給人的刺激。

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而現實的殘酷與平淡,往往讓我們對奇跡、希望、轉折等少了那么一些憧憬。

例如一家公司背負太多的債務無力償還,可能在外人眼中這家公司只能宣布破產 ,破產直接又伴隨著大量的不良資產難以消化。

對于債權方來說,也猶如晴天霹靂。

歷史上大部分的商業案例,在法官初審一錘定音,能夠反轉的幾率是很低的。

這中間涉及的因素過多本篇不過多贅述,今天主要跟大家分享的是一個成功反轉案例。

一個關于六個億的“奇跡”

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今天我們就通過一個關于“六個億”的案例帶大家感知情報思維扭轉乾坤的力量。

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為了便于大家理解,我們繪制了案件關聯圖。

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(本案件整體關聯圖)

注:案例中A公司為某商業銀行,B公司為某貿易公司,出于保密性原則,本案件中所有名稱均為化名,請勿對號入座。

2019年6月,一起債務糾紛案件落下帷幕,國內知名律所F提供強有力的證據,在其委托方A公司與貿易公司B的連帶追償案中獲得勝訴,法院宣判追加B公司的母公司償還債務的判決。

最終,知名律所F為委托方順利追回605,184,006元的巨額債務。

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而在此之前,法院初審判定B公司并沒有A公司要求的償還能力,A公司動用了什么秘密武器幫助自身力挽狂瀾? 足足六個億的資金究竟藏在了什么地方?

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案件回溯

六個億對于大部分的普通人來說是一輩子都無法企及的天文數字,但對一家公司來說或許是司空見慣你爭我斗的籌碼。

時間倒回到2018年,被調查的債務公司B,拖欠某知名律師事務所F委托方A款項,法院一審判決債務公司償還相關債務,但因債務公司名下無任何財產線索,執行困難,陷入瓶頸;該委托方曾數度委托國內外調查公司,進行債務公司財產線索的挖掘,最終都以無財產可執行的結果告終。山窮水盡之際,知名律所F找到了福韻數據,就其委托方A公司與貿易公司B之間的債務問題向福韻數據尋求合作。

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福韻數據接過了這一委托,為申請人A公司調查B企業背景信息、挖掘債務公司財產線索,為財產執行提供數據,助力其勝訴。

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追蹤溯源,從源頭開始仔細排查分析,不放過任何細枝末節,秉承專業的情報思維,洞悉每一條數據背后隱藏的信息。

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從A方已知的線索中我們知道,B公司從事的海外進出口業務,業務遍布全球十幾個國家和地區,但名下除了進出口資質以外沒有任何有價值的資產。

根據這一點發現,A公司也曾通過其他調查機構進行暗藏資產摸查,但沒有查詢到任何結果。

這意味著兩種可能:

1.?A公司要敗訴

2.?B公司的隱匿資產需要深挖

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案件調查

經過專業的線索搜集和排查,我們找到了本案真正意義上的突破口:B公司是一家一人有限責任公司。(根據《中華人民共和國公司法》的相關規定,找到B公司與母公司的關聯線索,我們就能對母公司進行追償。)

突破口找到了,新的希望來臨,接下來的工作就是找到關聯關系證明母公司的存在。

福韻數據的情報分析師們通過開源網絡情報系統和多源數據分析系統在海量的數據中提取關聯信息,再進行可視化的關聯呈現,最終證明了B公司與其母公司的關系。

證據一?

母公司自身并沒有進出口(事業)部,

卻從事相關經營

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圖片來源:母公司官方微信公眾號

經調查,母公司官網公布的組織架構、對外發布產品信息的聯系方式等多處信息都顯示沒有設立進出口(事業)部,但在其官方微信公眾號上卻發布了“XXX進出口部召開內部會議”的信息,且只有債務公司B作為外貿業務的唯一聯系人。

此外,母公司多處信息顯示未設立進出口(事業)部,卻以進出口(事業部)名義進行招聘。而B公司從事外貿業務,卻從未發布招聘信息。

證據二?

B公司與母公司人員混同

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據調查顯示,B公司與母公司多位高管重疊。

同時,通過對母公司的進出口(事業)部內部溝通會議照片及B公司全家福照片進行人臉識別,發現兩家公司進出口(事業)部人員相同。?

證據三

?B公司與母公司的地址相同

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經調查,B公司與其母公司的注冊地址、辦公地址都相同。

除了以上三點,福韻數據還在其他很多方面進行了關聯分析,并發現了關聯證據,在確認母公司存在被追償的可能性之后,福韻數據進一步對母公司的資產線索進行了調查,結果發現其涉及固定資產(土地、房產等)、股權類、債權、無形資產等多個方面,價值遠高于B公司所欠債務,是完全有能力償還債務的。

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最終審判

F律師事務所根據福韻提供的證據線索,整理了呈堂證供,最終獲得法院的支持,追加母公司償還債務的判決,委托方A公司順利追回高達6億的巨額債務。

在強有力的證據支撐面前,任何抱有僥幸心理逃避債務的舉措都是行不通的。就像偵探小說中的主人公經常說到的臺詞:只要有人經過必會留下痕跡。這一說法運用到不良資產的調查中同樣適用,福韻數據擁有的就是不同于常規傳統的調查方式,擅于挖掘隱匿不易被察覺的線索,真正為我們的客戶提供強有力的數據支撐。

關于我們

福韻數據,是一家致力于開源網絡情報研究與應用的數據服務公司,公司在國家網信辦和相關部門大力支持和指導下成立,作為國家信息中心簽約單位,福韻數據自主研發的開源網絡情報系統、多源數據分析系統、網絡漏洞檢測系統,已在律師事務所、大型商業機構、金融證券公司、資產管理公司等機構投入實際應用,為企業客戶制定經營戰略和營銷策略提供強有力的決策依據,處于行業領先地位。

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